Возврат средств

Когда платишь картой, есть риск столкнуться с недобросовестными продавцами или поставщиками услуг. Если они обманули, можно оспорить перевод. Это прописано платежными системами. Каждый работающий с ними банк должен проводить такую процедуру. Она называется чарджбэк.

Оспаривание платежа применяется только в том случае, если получатель денег — недобросовестный продавец или поставщик услуг. Если человек случайно отправил деньги не туда, перевел мошеннику, сделал сомнительные инвестиции, вернуть капитал не выйдет.

Суть chargeback сводится к тому, что банк клиента передает претензию платежной системе. Она — банку продавца. Тот разбирается, соответствует ли жалоба действительности. Если да, применяется чарджбэк. Со счета продавца списываются деньги. Они идут клиенту.

Rating Forex предупреждает: процедура чарджбэка может проходить иначе. Банк клиента спишет нужную сумму с корреспондентского счета банка продавца. При этом банку продавца, потерявшему свой капитал, придется самостоятельно заниматься компенсацией. Эта схема лучше, так как для клиента неважно, успел мошенник снять украденное или нет. Разбираться с этим придется банку афериста.

Что делать если брокер не выводит деньги? Сначала разобраться, кто это — легальный посредник, дилинговый центр из офшора, «кухня» или лохотрон без регистрации. От этого зависит то, удастся ли вернуть деньги от брокера и как это сделать.

Нужно проверить документы:

• Есть регистрация, лицензия брокера в строгой юрисдикции. Значит, посредник работает легально. Возврат денег от такого брокера вполне возможен в претензионном порядке.
• Есть регистрация, но она в офшоре. Есть лицензия, но выдавший ее регулятор строгостью не отличается. Все указывает на дилинговый центр. Возврат средств от такого брокера — обращение в правоохранительные органы, привлечение юристов, которые помогут составить иск в страну регистрации мошенника. Есть вероятность, что регулятор надавит на дилинговый центр, заставит отдать присвоенные деньги.
• Есть регистрация, но лицензия выдана в стране, где розничный Форекс либо не регулируется, либо вообще не существует. Это «кухня». На нее будет очень трудно надавить. Но если пополнение счета было недавно и использовалась карта, возврат денег от брокера-мошенника возможен с помощью чарджбэка. В этом случае важно только то, что деньги с карты получило юридическое лицо.
• Посредник нигде не зарегистрирован, лицензия отсутствует. Это лохотрон. Возврат денежных средств от брокера-мошенника — самая трудная задача. Нужно подавать заявление в полицию, банк, регулятору. Если аферист находится в пределах юрисдикции вашей страны, его нашли и он не успел потратить все украденное, шансы вернуть депозит высокие.

Возврат средств от брокера-мошенника, который скрывается в другой стране, — очень сложная задача. Особенно если для пополнения использовались методы, поддерживающие анонимные транзакции. Найти и привлечь к ответственности аферистов почти невозможно. Причем они об этом знают.

Трейдеры, которые хотят работать на фондовых рынках, выбирают брокера (или сразу нескольких), открывают специальный счет. Счетов может быть много: по одному на каждый тип актива. Например, срочный, фондовый, валютный.

В какой-то момент трейдер может захотеть сделать вывод денег от брокера на Форексе. В зависимости от того, куда именно отправятся средства и активы, нужно использовать определенный алгоритм действий.

Как вывести деньги с брокерского счета на банковский счет

Проще всего сделать вывод денег с брокерского счета. Нужно подать заявку: по телефону или через терминал. Важно указать, куда именно будет идти вывод средств с брокерского счета. Это может быть банк, с которым работает посредник, или другое юрлицо. Во втором случае важно понимать:

• не все брокеры поддерживают переводы на счета не связанных с ними финучреждений;
• транзакции могут быть с комиссией.

Как перевести деньги с брокерского счета на карту? Напрямую обналичить капитал через посредника не выйдет. Это можно сделать исключительно в том случае, если карта привязана к банковскому счету на который делается вывод.

Могут ли брокеры обмануть? Да, если они никем не регулируются, управляются мошенниками. Внимание: 90 % тех, кто называют себя брокерами, отбирают деньги.

Как брокеры обманывают своих клиентов

В Сети тысячи аферистов, которые выдают себя за честных посредников. У них очень похожие схемы обмана.

Как брокеры обманывают начинающих инвесторов:

• Воруют деньги во время пополнения счета для торговли. Капитал уходит на анонимные счета, кошельки или карты подставных лиц. Понять, что брокер обманул при пополнении, получается не сразу. Обычно люди понимают, что их одурачили, когда пытаются забрать часть депозита и получают отказ.
• Вымогают делать дополнительные переводы, требуют платить штрафы, налоги, страховые сборы, комиссии, конвертацию. Эти деньги сразу исчезают в неизвестном направлении. Обычно так одурачивают при попытке сделать вывод денег. Понять, что брокер-мошенник обманул, и ничего не отдаст, можно в тот самый момент, когда он требует заплатить отдельным переводом. Любые комиссии, налоги, плата за конвертацию взимаются строго с тела депозита. Штрафы — только через суд. Страховок в трейдинге вообще не бывает.
• Уговаривают дать удаленный доступ к устройству, где идет торговля. Форекс-аферисты пользуются AnyDesk, TeamViewer. Эти программы дают возможность увидеть реквизиты, украсть капитал с карты. Причем все можно обставить так, что трейдер сам подтвердит транзакцию. Например, с помощью фальшивого платежного сервиса.
• Воруют персональные данные. Если брокер обманул с депозитом, это не значит, что он успокоится. Мошенник может использовать скан-копии документов, полученные при верификации. Например, для оформления кредита через не слишком придирчивую МФО.
• Манипулируют котировками. Так поступают не только аферисты, но и «кухни», офшорные дилинговые центры. Они специально вмешиваются в торговлю, чтобы сделки закрывались в минус. Если брокер обманул с котировками, его место в черном списке. Честный посредник не заинтересован в минусе на счете клиента.