Возврат средств

Когда платишь картой, есть риск столкнуться с недобросовестными продавцами или поставщиками услуг. Если они обманули, можно оспорить перевод. Это прописано платежными системами. Каждый работающий с ними банк должен проводить такую процедуру. Она называется чарджбэк. Оспаривание платежа применяется только в том случае, если получатель денег — недобросовестный продавец или поставщик услуг. Если человек случайно отправил деньги не туда, перевел мошеннику, сделал сомнительные инвестиции, вернуть капитал не выйдет. Суть chargeback сводится к тому, что банк клиента передает претензию платежной системе. Она — банку продавца. Тот разбирается, соответствует ли жалоба действительности. Если да, применяется чарджбэк. Со счета продавца списываются деньги. Они идут клиенту. Rating Forex предупреждает: процедура чарджбэка может проходить иначе. Банк клиента спишет нужную сумму с корреспондентского счета банка продавца. При этом банку продавца, потерявшему свой капитал, придется самостоятельно заниматься компенсацией. Эта схема лучше, так как для клиента неважно, успел мошенник снять украденное или нет. Разбираться с этим придется банку афериста.

Вернуть деньги с счета брокера

Как вернуть деньги от брокера мошенника

Что делать если брокер не выводит деньги? Сначала разобраться, кто это — легальный посредник, дилинговый центр из офшора, «кухня» или лохотрон без регистрации. От этого зависит то, удастся ли вернуть деньги от брокера и как это сделать. Нужно проверить документы: Есть регистрация, лицензия брокера в строгой юрисдикции. Значит, посредник работает легально. Возврат денег от такого брокера вполне возможен в претензионном порядке. Есть регистрация, но она в офшоре. Есть лицензия, но выдавший ее регулятор строгостью не отличается. Все указывает на дилинговый центр. Возврат средств от такого брокера — обращение в правоохранительные органы, привлечение юристов, которые помогут составить иск в страну регистрации мошенника. Есть вероятность, что регулятор надавит на дилинговый центр, заставит отдать присвоенные деньги. Есть регистрация, но лицензия выдана в стране, где розничный Форекс либо не регулируется, либо вообще не существует. Это «кухня». На нее будет очень трудно надавить. Но если пополнение счета было недавно и использовалась карта, возврат денег от брокера-мошенника возможен с помощью чарджбэка. В этом случае важно только то, что деньги с карты получило юридическое лицо. Посредник нигде не зарегистрирован, лицензия отсутствует. Это лохотрон. Возврат денежных средств от брокера-мошенника — самая трудная задача. Нужно подавать заявление в полицию, банк, регулятору. Если аферист находится в пределах юрисдикции вашей страны, его нашли и он не успел потратить все украденное, шансы вернуть депозит высокие. Возврат средств от брокера-мошенника, который скрывается в другой стране, — очень сложная задача. Особенно если для пополнения использовались методы, поддерживающие анонимные транзакции. Найти и привлечь к ответственности аферистов почти невозможно. Причем они об этом знают.

Вернуть деньги от брокера

Вывод денег со счетов брокеров

Трейдеры, которые хотят работать на фондовых рынках, выбирают брокера (или сразу нескольких), открывают специальный счет. Счетов может быть много: по одному на каждый тип актива. Например, срочный, фондовый, валютный. В какой-то момент трейдер может захотеть сделать вывод денег от брокера на Форексе. В зависимости от того, куда именно отправятся средства и активы, нужно использовать определенный алгоритм действий. Как вывести деньги с брокерского счета на банковский счет Проще всего сделать вывод денег с брокерского счета. Нужно подать заявку: по телефону или через терминал. Важно указать, куда именно будет идти вывод средств с брокерского счета. Это может быть банк, с которым работает посредник, или другое юрлицо. Во втором случае важно понимать: не все брокеры поддерживают переводы на счета не связанных с ними финучреждений; транзакции могут быть с комиссией. Как перевести деньги с брокерского счета на карту? Напрямую обналичить капитал через посредника не выйдет. Это можно сделать исключительно в том случае, если карта привязана к банковскому счету на который делается вывод.

Что делать, если обманул брокер

Могут ли брокеры обмануть? Да, если они никем не регулируются, управляются мошенниками. Внимание: 90 % тех, кто называют себя брокерами, отбирают деньги. Как брокеры обманывают своих клиентов В Сети тысячи аферистов, которые выдают себя за честных посредников. У них очень похожие схемы обмана. Как брокеры обманывают начинающих инвесторов: Воруют деньги во время пополнения счета для торговли. Капитал уходит на анонимные счета, кошельки или карты подставных лиц. Понять, что брокер обманул при пополнении, получается не сразу. Обычно люди понимают, что их одурачили, когда пытаются забрать часть депозита и получают отказ. Вымогают делать дополнительные переводы, требуют платить штрафы, налоги, страховые сборы, комиссии, конвертацию. Эти деньги сразу исчезают в неизвестном направлении. Обычно так одурачивают при попытке сделать вывод денег. Понять, что брокер-мошенник обманул, и ничего не отдаст, можно в тот самый момент, когда он требует заплатить отдельным переводом. Любые комиссии, налоги, плата за конвертацию взимаются строго с тела депозита. Штрафы — только через суд. Страховок в трейдинге вообще не бывает. Уговаривают дать удаленный доступ к устройству, где идет торговля. Форекс-аферисты пользуются AnyDesk, TeamViewer. Эти программы дают возможность увидеть реквизиты, украсть капитал с карты. Причем все можно обставить так, что трейдер сам подтвердит транзакцию. Например, с помощью фальшивого платежного сервиса. Воруют персональные данные. Если брокер обманул с депозитом, это не значит, что он успокоится. Мошенник может использовать скан-копии документов, полученные при верификации. Например, для оформления кредита через не слишком придирчивую МФО. Манипулируют котировками. Так поступают не только аферисты, но и «кухни», офшорные дилинговые центры. Они специально вмешиваются в торговлю, чтобы сделки закрывались в минус. Если брокер обманул с котировками, его место в черном списке. Честный посредник не заинтересован в минусе на счете клиента.

Лучшие Брокеры 2024

Брокер

Статус

Отзывы

Рейтинг

Abyss World Asset (abyss-world-asset.com)

10%

Oriontero

80%

Multibank Group

80%

ETH Profits

80%

Tickmill

80%

Orbex

80%

Merrill Edge

80%

eToro

80%

Зенит

80%

RoboForex

83%

FP Markets

83%

LiteForex

83%

FXOpen

80%

Солид

80%

Финам

80%

Все брокеры

Фальшивые онлайн-магазины, брокеры, финансовые пирамиды и многие другие способы обмана приводят к тому, что люди добровольно отправляют переводы аферистам на карты, счета и кошельки. Реально ли вернуть переведенные мошенникам деньги? Да. Но очень сложно. Сама система переводов работает так, что транзакцию, сделанную по своей воле, трудно отменить.

Как вернуть деньги от мошенников: что делают в банках

В ответ на вопрос «Можно ли вернуть деньги, если сам перевел мошенникам?», финансовые учреждения разводят руками. Их ответственность охватывает случаи, когда капитал похищен без ведома клиента. Например, с помощью хакерского взлома.

Ответ на вопрос «Можно ли вернуть деньги, переведенные на карту мошенника?» зависит от давности транзакции. Если клиент обратился моментально и дал убедительные доказательства обмана, отменить операцию получится. Но обычно жертва понимает, что ее обманули, только когда становится поздно.

Комментарий Rating Forex: обычно мошенники не держат украденные деньги на карте. Сразу пытаются их вывести или отправить на другие реквизиты. В таком случае ответ на вопрос «Можно ли вернуть деньги?» отрицательный.

Сообщать в банк о мошенничестве нужно обязательно. Он может внести реквизиты афериста в черный список. Если в будущем их будут использовать, участникам финоперации заблокируют карты и счета.

Как наказать мошенника и вернуть деньги, если в банке отказали

Чтобы аферист поплатился за обман, нужно отправить заявление в полицию. Сейчас это можно сделать дистанционно. Важно указать свои данные, реквизиты и любую информацию о мошенниках:

контакты;
номера карт, счетов;
скриншоты переписок.

Нужно рассказать, как обманщики вышли на связь или откуда о них стало известно.

Можно ли вернуть деньги от мошенников, во многом зависит от количества полезных деталей и подробностей, которые получат правоохранительные органы. После отправки заявления на почту придет код. С его помощью можно узнать, на какой стадии разбирательство.

Закон говорит: на реакцию у полиции есть 30 дней. Правоохранители проводят проверку и принимают решение — заводить дело, отказать или передать обращение в другой орган, например, в следственный комитет.

Как заставить мошенников вернуть деньги? Что делать, если полиция приняла заявление

Нужно сразу же подать гражданский иск на возмещение нанесенного аферистами ущерба. Этот документ даст правоохранительным органам возможность наложить арест на карты, счета, кошельки обманщиков. Если там будет капитал, есть шанс вернуть деньги у мошенников, как только их найдет полиция.

Если суд вынесет обвинительный приговор, жертва получит соответствующую компенсацию. В иск можно включить моральный вред, если он действительно был и его удалось обосновать. Размер возмещения можно указать любой. При необходимости судебные органы его откорректируют.

Удастся ли вернуть деньги с сайта мошенника, зависит от того, как он с ними поступил. Если потратил все и у него ничего нет, на возмещение можно не рассчитывать. От государства тоже компенсации не будет.

Как заставить мошенника вернуть деньги, если жертв много

Уверены, что пострадали не одни? Удалось найти минимум 19 жертв? Можно подавать коллективный иск. Он снизит судебные расходы. Еще расследованию будут уделять больше внимания.

Веская причина выбрать групповой иск — возможность обвинить не только организаторов мошеннической схемы, но и тех, кто косвенно участвовал в преступлении. Например, заманивал на сайт псевдоброкера или размещал рекламу. Эти нарушители тоже будут нести ответственность. Теоретически платить компенсацию могут обязать их.

Реально ли вернуть деньги от мошенников, если полиция отказала

Если органы отказались рассматривать заявление, нужно идти выше. То же самое с судом, прокуратурой. Двигайтесь по инстанциям вверх, пока не дойдете до самых главных.

Rating Forex предупреждает: если мошенники за пределами российской юрисдикции, правоохранители помочь не смогут. Даже Генпрокуратура и Верховный Суд откажут.

Жалоба финансовому регулятору

Помимо полиции и банка, нужно обязательно обратиться с жалобой к финансовому регулятору. Она подается на мошенника. Центральный банк ее проанализирует. Если найдет признаки нелегальной деятельности, внесет афериста в черный список. Еще передаст свои выводы полиции.

Как вернуть деньги, которые перевел на карту мошенника: другие варианты

Если деньги принимались не на счет физлица, а на организацию, можно сделать чарджбэк. Он хорошо работает, когда продавец не выполняет обязательства. Банки его не любят из-за навязывания платежными системами.

Суть чарджбэка в том, что банк клиента списывает с корреспондентского счета финансового учреждения мошенника сумму, равную украденной. Потом возвращает ее жертве. Банк афериста будет сам отбирать свой капитал.