Инвестиции в зарубежную недвижимость — где покупать и что нужно знать

Инвестиции в недвижимость за рубежом дают возможность направить капитал 💰 в защищенный финансовый актив для получения пассивного дохода. Плюс с их помощью можно получить право оформить вид на жительство.

В этом обзоре Rating Forex разберется, где лучше купить недвижимость за рубежом. Еще расскажет все, что нужно знать, чтобы вложить деньги максимально эффективно.

📈 Хотите сделать инвестиции 💲 в зарубежную недвижимость? C нас контакты и консультация бесплатно 💪. Мы все понятно объясним, поможем вложить деньги грамотно, с умом ✔️.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

В 2022-м пошел вверх ⬆️ спрос на вложения в недвижимость за рубежом. Он поднялся на 80 %. При этом фокус интереса сместился с европейских рынков на Ближний Восток, Азию и прочие локации, соседствующие с РФ. Топовых причин 3:

• 🌍 проблемы с получением виз и путешествиями в еврозону;
• 🌍 сложности с трансфером денег в ЕС;
• 🌍 риски экономического характера.

В 2023-м ситуация развивалась в том же направлении. Обдумывая, где лучше купить недвижимость в Европе, россияне все чаще выбирали Турцию. Они даже вышли на 1-е место среди зарубежных покупателей в этой стране.

📈 К началу 2023-го в собственность россиян перешло свыше 1000 объектов. Это 30 % от всего турецкого рынка.

Жители РФ активизировались на Бали и в Индонезии. В 2023-м там приняли решение купить зарубежную недвижимость в 1,5 раза больше человек, чем годом ранее.

Внимание часто обращали на Кипр и Таиланд. Количество сделок в этих локациях выросло ⬆️ в 1,5 раза. К испанским риелторам обращались на 40 % реже.

В целом в 2023-м россияне потратили на 45 % меньше ⬇️, чем в 2022-м. Все:

• 💸 из-за нестабильного рубля;
• 💸 затруднений с транзакциями;
• 💸 снижения общего спроса.

Все, кто хотели и спешили, успели вложить капитал в 2022-м. На 2023-й пришлись остатки взрывного спроса.

Меняются причины, по которым делают инвестиции за рубежом. 5 лет назад 42 % россиян покупали жилье в Европе, чтобы иметь дополнительный доход. Сейчас покупку с целью заработать делают 22 % жителей РФ. Остальные вкладывают деньги в те объекты, где собираются жить сами или использовать в качестве дополнительного дома.

Инвестиции в недвижимость за границей. Где реально дешево?

Объекты недвижимости массового спроса дешевле всего〽️ стоят в ближнем зарубежье и отдельных восточноевропейских странах. Допустим, предмет интереса — квартира, метр которой стоит от € 1000. Тогда хорошая идея — смотреть жилье:

• 🌐 в Грузии,
• 🌐 Молдове,
• 🌐 Северной Македонии.

В 1,5 раза больше просят болгарские, черногорские, латвийские, румынские продавцы.

За метр квартиры в Польше и Испании придется отстегнуть от € 2600. Италия еще дороже 💰. Там метр от € 3000. Самый высокий ценник в регионе установили немцы и французы. Они просят не меньше € 5000.

В отдельных локациях цены пошли вверх. В других, наоборот, упали. Например, турецкое жилье в местной валюте подорожало на 73 %. Ценник на дубайские объекты в среднем прибавил 20 %.

📈 В то же время шведы продают дешевле на 10–15 %, чем в 2022-м. Французский ценник уменьшился на 3,5 %. Немецкий — на 10 %.

Как инвестировать в зарубежную недвижимость? На что смотреть при выборе страны

Выбирая регион и государство, в чей рынок недвижимости вложить деньги, нужно обращать внимание:

• 💡 На климат. Риск стихийных бедствий, частота затяжных дождей.
• 💡 На социальные возможности. Дают ли за инвестиции возможность получить гражданство или хотя бы вид на жительство?
• 💡 На сложности аренды. Что нужно сделать, чтобы легально зарабатывать на сдаче объекта арендаторам?
• 💡 На транспортную и финансовую доступность. Насколько легко попасть в страну, перевести туда финансы?
• 💡 На уровень расходов. Нужно изучить местные цены, размер налогов и издержки, которые обременяют объект инвестирования.
• 💡 На состояние экономики. Что происходит в стране? Какие у нее перспективы роста? Нет ли конфликтов или других рисков?

Изучив все эти факторы, гораздо проще защититься от большинства неожиданностей, связанных с владением квадратными метрами за рубежом.

Как инвестировать в недвижимость за границей? Какие объекты выбирать

Секрет грамотных вложений — консультации профильных специалистов 🤫. Есть много агентств, чья специализация — недвижимость. Они дадут развернутую справку по регионам, городам, которые представляют интерес.

Даже в пределах одной скромной страны цены на квадратный метр сильно варьируются. Поэтому так важно обратить внимание на дополнительные факторы:

• 📃 Удобство расположения здания с точки зрения логистики, инфраструктуры, транспортной доступности.
• 📃 Состояние сооружения. Нужно узнать, как давно его построили.
• 📃 План развития квартала, района, города.

Все эти факторы нужно оценивать, исходя из назначения покупки.

Важно понимать, что конкретно нужно получить — уединенный уголок для собственного проживания или квартиру вблизи небоскребов для сдачи в аренду. Огромное значение имеет то, собираетесь ли вы сами водить машину или предпочитаете общественный транспорт.

📈 Нужен ответ на вопрос «Как заработать на недвижимости за границей?». Тогда приоритет — недорогие объекты массового спроса. Так проще найти арендаторов. Вложения окупятся быстрее.

Инвестиции в иностранную недвижимость можно делать самому или с привлечением посредников. Первый вариант доступнее 👌. Но сопряжен с рядом серьезных рисков. Особенно когда нет возможности оценить объект на месте перед покупкой.

В большинстве случаев безопаснее и выгоднее привлекать агентов. Это минимизирует большинство рисков. К тому же посредник может рассказать о специфике налогообложения, оформления всех документов, административных сборах и прочих нюансах заграничных инвестиций.

Лучшие страны для покупки недвижимости

Новые законы, колебание спроса, экономические факторы постоянно давят на перечень стран, предлагающих лучшие условия вложений в жилье и коммерческие объекты. Rating Forex составил топ государств с максимально оптимальными условиями для россиян 💯.

Греция

В Греции можно:

• ❗ купить дом или участок под строительство;
• ❗ вложиться в отель.

Все эти варианты дают право получить вид на жительство. Минимальные требования к инвесторскому капиталу варьируются от € 0,25 млн до € 0,8 млн.

Цена греческой недвижимости ежегодно повышается на 6–12 %. Это тенденция последних 8 лет. Аренда тоже дорожает. В 2023-м она выросла в среднем на 10 %.

📈 Большая часть владельцев квадратных метров в Греции сдает их в аренду. Людей не пугают даже солидные налоги, которые зависят от суммы дохода, получаемой арендодателем. Они варьируются от 15 % до 45 %.

Грузия

Только в 2022-м российские инвесторы приобрели свыше 15000 объектов недвижимости на грузинской территории. Это больше, чем вложения всех остальных иностранцев вместе взятых.

Максимально привлекательные города для покупки квадратных метров:

• 🟨 Тбилиси,
• 🟨 Батуми.

Активность инвесторов в этих двух локациях привела к тому, что недвижимость подорожала почти в 1,5 раза. Но даже несмотря на это все еще встречаются объекты по весьма доступной стоимости.

📈 За некоторые квартиры в Грузии просят до $ 30000. Самое приятное, что в этой стране отсутствует налог на недвижимость. Плюс для проживания владельцам паспорта РФ не требуется виза.

При инвестициях от $ 100000 можно подать на вид на жительство 📄. Это привело к тому, что стоимость аренды в Грузии сильно пошла вверх. Прибыль арендодателей — свыше 10 % годовых 😮.

Испания

В 2023-м квадратный метр испанского жилья стоил около € 1955. Если вложить € 500000 и больше, можно получить ВНЖ. Но придется выполнить еще несколько требований.

Из минусов инвестиций в недвижимость в Испании — высокие налоги. Переход собственности обойдется в 6–10 % от размера сделки. Если объект коммерческий, государство заберет себе 25 %.

📈 Налог на недвижимость тоже придется заплатить. В год нужно отдавать 1,1 %. Есть подоходный сбор. Если инвестор из другой страны, с него возьмут 1,1–2 % от цены жилья.

ОАЭ

Арабы дают ВНЖ на разный срок. Все зависит от того, на какую сумму была куплена недвижимость. Если инвестор вложил больше $ 205000, вид на жительство будет действовать всего 2 года. Когда объем вложений больше $ 545000, можно рассчитывать на 10 лет.

Жилье в Эмиратах дорогое. Например, в Дубае за квартиру просят больше $ 380000. Вилла стоит $ 700000.

📈 Все иностранцы в ОАЭ могут поселиться только в определенных зонах. Еще им придется заплатить налог за смену владельца объекта. Он от 2 % до 4 %. 

Мальта

Чтобы получить ВНЖ на Мальте, нужно вложить больше € 220000. Правительство возьмет с покупателя налог в размере € 5500–6000. Это без учета сбора за недвижимость, который тоже придется заплатить.

📈 Далеко не все мальтийское жилье можно сдавать в аренду. Для этого отведены специальные локации.

ВНЖ на Мальте получают те, кто прошли тест по английскому или мальтийскому, стали местными налоговыми резидентами. С доходов придется отдавать до 15 % сборов. Но только если первые превышают € 15000 в год.

Венгрия

Чтобы получить вид на жительство на венгерской территории, нужно вложить в страну не меньше € 500000 на 5 лет. За переход права собственности правительство возьмет 4 %.

📈 Цены на жилье в Венгрии стабильно идут вверх. На отрезке в 8 лет квадратный метр подорожал в 2,5 раза.

Кипр

Чтобы получить кипрский ВНЖ, нужно вложить в местную недвижимость как минимум € 300000. При этом инвестор должен доказать, что его доход превышает € 50000 в год.

📈 Для статуса резидента подойдет далеко не каждая недвижимость. Вид на жительство положен только за покупку на первичке. Зато отсутствует годовой налог.

Таиланд

Российские инвесторы активно вкладывают деньги в Пхукет и Паттайю. Причина — высокая туристическая популярность. Есть реальный шанс получать прибыль от аренды целый год.

📈 Самый дешевый объект тайской недвижимости стоит $ 50000. Его передают с отделкой.

Без визы на территории Таиланда можно находиться до 3 месяцев. Если купить жилье на $ 300000, можно претендовать на вид на жительство.

Индонезия

В Индонезии инвесторов максимально привлекает Бали. Это остров, где туристы круглый год. Поэтому цены здесь серьезные 🕶️.

За небольшую квартиру-студию на Бали просят не меньше $ 100000. Причем купить жилье в вечное владение нельзя. У иностранцев право только на долгосрочную аренду.

Турция

С 2023-го претендовать на ВНЖ в Турции могут только те, кто купил жилье 🏠 на $ 200000. Это снизило спрос со стороны россиян. С января 2024-го для получения права на гражданство нужно инвестировать в местную недвижимость $ 600000.

📈 За отдельные объекты в Турции просят $ 50000. Их сдача в аренду приносит 5–7 % в год. Но придется искать долгосрочных арендаторов. По новым законам, сдавать квартиру в многоэтажке на короткий срок можно только если все жильцы согласны.