Инвестиции за рубежом — актуальные возможности и риски для российских инвесторов

Для россиян инвестиции за рубежом стали существенной проблемой из-за большого количества санкционных ограничений. Причем действуют не только явные запреты.

Есть негласные правила. Согласно им, некоторые, на первый взгляд, доступные для инвестирования россиянам фонды, отказывают им. Даже если граждане РФ переводят капитал через управляющую компанию в Казахстане или другой не попавшей под санкции стране.

Сейчас для многих российских инвесторов предельно важно то, не в какие акции инвестировать за рубежом, а как это провернуть с минимальным риском попасть под блокировку финактивов или получить проблемы с российскими властями.

Рассмотрим все варианты заграничного финансового инвестирования. Разберемся, как выбрать надежный инвестиционный фонд с акциями за рубежом. Поговорим о рисках и расходах, сопутствующих таким вложениям, в какие акции инвестировать в 2024-м.

⛳ Спокойно сесть и разобраться, чьи акции выгодно покупать сегодня, помогут бесплатные помощь и консультация Rating Forex. Вам станет понятно 💡, какие ценные бумаги действительно приносят деньги. Еще будет очень просто находить акции, в которые стоит вложиться 💰.

Инвестиции из России за рубеж. Кому это нужно?

Пока российское законодательство не запрещает вкладывать финансы в иностранные активы. Зеленый свет горит даже для тех стран, которые ввели санкции против РФ.

Главное условие — дать всю информацию о зарубежных финансовых вложениях налоговой. Но даже его технически можно обойти, если сперва перевести капитал на заграничный счет, а уже оттуда выбирать, какие акции покупать в 2024-м.

Есть реальная возможность законно вкладывать за границу деньги. Но только с точки зрения законов РФ. Другое дело — иностранные банки, брокеры и регуляторы. У них совсем иное отношение к деньгам россиян.

Прежде чем рассматривать инвестирование в зарубежные акции, бонды, фонды, нужно понять, зачем это требуется. Если основной доход инвестора привязан к российскому рублю, а расходы тоже только в пределах Российской Федерации, есть смысл присмотреться к российским финактивам. Даже самые консервативные из них способны принести двузначный профит. Значит, особого смысла вкладываться за границей нет.

Другое дело, когда расходы, сбережения в долларах. Тогда отлично ощущается обесценивание капитала на фоне падения рубля. 10–20 % профита проблему не решают. Убытки точно будут.

Пока российская финансовая система относительно стабильная. Но с каждым годом ситуация становится все хуже. Выручка от экспорта, валютные резервы, фонды скоро не смогут покрывать затраты на поддержку российской нацвалюты на уровне ₽ 90–95.

⛳ Некоторые аналитики считают: уже летом 2024-го начнется девальвация. Хоть плавная, но постоянная. С этой точки зрения снимается вопрос «Стоит ли сейчас покупать акции за рубежом?». Возможно, это один из немногих шансов хоть как-то защитить 🛡️ капитал на фоне девальвации.

Как инвестировать за границу

Если отбросить альтернативы вроде покупки биткойна, альткоинов, недвижимости и вывоза за границу золота с последующей продажей, есть 2 способа вложиться в заграничные активы:

• 💵 банковский счет,
• 💵 брокерский счет.

Можно попробовать перевести капитал, чтобы потом участвовать в биржевой торговле.

Проблемы банковских счетов за рубежом

Если пытаться вкладывать от $ 200000 до $ 1000000, точно будут сложности. Большинство зарубежных банков не заинтересованы в таких клиентах. Они рассматривают их как розничных. Еще не очень охотно связываются с российскими деньгами.

⛳ Если инвестор хочет вложить $ 3–5 млн, ситуация получше. Такие клиенты вызывают у банкиров интерес. Им могут оказать максимальное содействие в открытии счета.

Возможности брокерского счета

Если депозит скромный, есть смысл смотреть в сторону счетов у зарубежных брокеров. Например, Interactive Brokers все еще имеет дело с россиянами. Еще с ними работают почти все посредники из Армении, Казахстана и Узбекистана.

⛳ С 2023-го Interactive Brokers наложил на счета граждан России ряд ограничений. Но все еще продолжает работать на территории страны.

В какие компании, активы можно инвестировать через иностранных брокеров?

• 🖋️ В акции.
• 🖋️ В облигации.
• 🖋️ В ETF.

Внимание: будут сложности с использованием кредитного плеча. Далеко не все зарубежные посредники дают россиянам торговать на заемный капитал.

Могут быть проблемы с тем, чтобы перевести деньги из российского банка брокеру за рубежом. Многие из них отключены от глобальных систем денежных переводов. Чтобы это обойти, можно использовать зарубежные финучреждения, которые еще работают в РФ. Они способны конвертировать рубль в валюту, перевести ее на брокерский счет.

Есть возможность выбрать банки из стран, принимающих рубли. Речь о Грузии, Армении, Казахстане, Киргизии, Сербии, Черногории, Таджикистане. На Азербайджан, Узбекистан можно не рассчитывать из-за жестких барьеров для валютных транзакций за пределы страны.

Перевести доллары через перечисленные государства окажется еще сложнее. Большинство местных банков не способны обеспечить стабильные, безопасные транзакции. Есть 3 варианта: BNY Mellon, JPMorgan Chase & Co и Citibank.

⛳ Прежде чем выбирать банк, убедитесь, что он поддерживает переводы брокерам, с которыми вы собираетесь работать. Если кеш пойдет через посредников, транзакцию отменят. Банки Европы не принимают деньги россиян.

Можно попробовать пополнить счет в альтернативных валютах через банки на территории РФ. Для этого подходят:

• ✅ дирхам,
• ✅ юань,
• ✅ гонконгский доллар.

Их нужно перевести банку-партнеру. Потом конвертировать в доллары.

⛳ Могут быть проблемы. Банки Турции, Китая и других арабских стран стали активно тормозить российские финоперации.

Можно ли покупать иностранные акции

Если удастся открыть счет у брокера и начать торговать, это не значит, что все дальше будет гладко. Ограничения по отношению к РФ вводятся нон-стоп. У местных инвесторов все меньше возможностей за рубежом.

⛳ Риски идут вверх. Они могут быть очень серьезными — от ограничения финопераций до полного закрытия счетов.

Появляется интересная альтернатива. Речь о передаче капитала управляющей компании, прописанной в одной из стран, не вводивших санкции против России. Единственный относительно безопасный вариант такого инвестирования — омнибус-счет. Там хранятся деньги сразу нескольких клиентов. Это снижает вероятность возникновения вопросов об их происхождении у брокеров.

Инвестор сохраняет доступ к средствам. Но торговать станет брокер или УК. Как правило, они выбирают фонд за границей, куда вкладывают деньги.

⛳ Даже тут не все так просто. Не получится купить самые доверенные, интересные внебиржевые фонды ⛔. Их администраторы склонны проверять конечных бенефициаров, когда получают заявку от УК из дружественных РФ стран. Если среди них видят россиян, запрос отклоняется 🚫.

Будут ли еще расходы

Заграничное инвестирование исключительно за счет комиссий, конвертаций обойдется в 3–4 % капитала. Сборы могут в лучшем случае упасть до 1,5–2 % при отправке евро или доллара через зарубежные банки в РФ. Только им все равно придется заплатить еще 2–3 % за валютные транзакции из России.

Во что инвестировать

Если все-таки удастся выйти на зарубежный рынок, лучше выбирать «голубые фишки» США. Особенно технологического сектора.

Хорошая идея — обратить внимание на надежные, лояльные фонды. Их мало, но они все же есть. При этом нужно постоянно мониторить ситуацию. С обеих сторон могут в любой момент появиться новые ограничения.

Совет Rating Forex — присмотреться к акциям:

• 🔎 Pfizer Inc (PFE). Дивидендная доходность — 6 %. Прогноз роста — 16–40 %.
• 🔎 Verizon Communications Inc. (VZ). Дивидендная доходность — 6,69 %. Аналитики считают, что бумага вырастет в цене на 25–38 %.
• 🔎 Enbridge Inc. (ENB). Дивидендная доходность — 8,2 %. По мнению экспертов, акция подорожает на 21 %.
• 🔎 Apple (AAPL). Дивидендная доходность — 0,53 %. По мнению аналитиков, к концу года цена вырастет на 21 %.
• 🔎 Intel (INTC). Дивидендная доходность — 1,56 %. Аналитики считают: к концу года акция будет торговаться на 19 % дороже.

Информация о доступных фондах меняется нон-стоп. Те, что остаются все еще доступны россиянам, не выглядят слишком доходными и безопасными. Поэтому Rating Forex не дает рекомендации.

Выбирая фонд, внимательно проанализируйте его историю, отношение к российским инвестициям. Обратите внимание на страну, в которой он находится.